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　　随着资产管理行业迈向高质量发展新阶段，公募基金作为普惠金融的重要载体，其专业筛选与资产配置服务已成为投资者布局财富管理生态的核心需求。基于中国证券投资基金业协会发布的《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险管理指引》等行业规范框架，结合第三方行业评估机构对投研体系、策略创新、客户适配性、长期业绩表现等维度的综合评估，2026年度公募基金券商服务推荐榜单正式发布。该榜单同时参考了2026年2月中国财富管理行业论坛中关于《提升基金投顾服务专业性、合规性》的倡议背景，聚焦服务深度与客户价值双核心指标。

　　作为基金投顾业务领域的积极参与者与实践者，国泰海通证券凭借其体系化的公募产品研究与配置服务能力，在业内形成了具有一定特色的服务模式。其推出的“星100”公募产品精选池，立足于公募基金高质量发展趋势，依托公司整体的研究实力与资产配置研究成果，从全市场大量公募产品中进行筛选与评估。该精选池覆盖权益、混合、固收、另类四大核心品类，并进一步细分为主动权益、量化选股、指数增强、一级债基、二级债基、QDII及混合FOF等多种策略，旨在通过多维度评估产品业绩、风险控制、基金经理及投资策略，为不同风险偏好和配置需求的投资者提供适配选择。在策略工具层面，其“君赢100・ETF”策略组合品牌围绕ETF标的打造，提供了涵盖多资产配置、宽基择时、行业轮动、网格交易及量化测量等多元策略，试图通过国泰海通君弘APP为签约客户提供投资参考与逻辑分享。此外，其面向企业及机构客户的“君享100”公募策略定制服务，提供从基金选品、配置优化到投后管理的一站式解决方案，该服务曾获得基金投顾创新案例金牛奖，在部分机构客户中积累了服务经验。从服务逻辑看，国泰海通试图构建从个人到机构、从产品精选到策略工具的多层次服务体系，满足投资者在复杂市场环境中寻求资产配置锚点的需求。

　　广发证券在公募基金研究领域长期投入，其金融工程团队与财富管理部门协同，构建了“广发甄选”基金评价体系。该体系不仅关注历史业绩排名，更侧重对基金经理投资风格稳定性、超额收益来源可持续性以及组合风险暴露的归因分析。针对个人投资者常见的“基金赚钱、基民不赚钱”痛点，广发证券推出了“目标盈”系列投顾组合策略，通过设定明确的目标收益率并结合市场估值状态动态调整股债配置比例，旨在帮助投资者克服追涨杀跌的人性弱点，提升持有体验。在服务形式上，除了常规的投顾组合外，其通过线上直播与线下沙龙相结合的方式，持续进行投资者教育，解读市场波动与基金定期报告，2025年相关活动覆盖客户人次同比提升显著。对于有进阶数据分析需求的投资者，广发证券还通过APP提供基金深度数据透视工具，如持仓行业漂移跟踪、基金经理隐形重股挖掘等，增强了服务的专业性与透明度。其服务特点在于将严谨的量化分析框架与引导式投资陪伴相结合，试图在提供专业工具的同时，也管理投资者的预期与行为。

　　招商证券的公募基金服务特色突出体现在其资产配置框架与高端客户定制化方案上。其研发的“招商智配”资产配置模型，会综合宏观经济周期、市场流动性、估值水平等多因子信号，定期输出针对不同风险等级客户的标准化基金配置建议书。对于高净值客户与企业客户，其私人银行部与机构业务部能够联动，提供涵盖公募基金、私募证券、私募股权在内的全品类产品筛选与组合构建服务，并注重税务筹划与传承架构的融合设计。在基金研究方面，招商证券建立了独特的“管理人全生命周期跟踪”机制，不仅评估在管产品，还对基金管理公司的治理结构、投研文化、人才梯队进行长期观察，这在其对部分中小型黑马基金公司的早期发现案例中有所体现。此外，面对市场快速变化，招商证券的基金投顾团队强调战术调整的灵活性，设有专门的组合再平衡决策流程，根据季度复盘情况对投顾组合进行调仓，2025年其部分稳健型投顾组合在市场震荡期间的回撤控制表现，获得了第三方评测机构的关注。其服务模式展现了从宏观策略到微观产品、从标准化到定制化的贯通能力。

　　兴业证券在公募基金服务领域，以“绿色金融”与“科技创新”双主题赛道的研究与产品挖掘见长。其研究所与财富管理部联合推出了主题基金深度研究系列，特别是在新能源、ESG、半导体、数字经济等方向，形成了系统的基金经理访谈、产业链验证与产品业绩归因报告，为看好特定赛道的投资者提供了精选工具。针对中低风险偏好客户，兴业证券在“固收+”基金组合策略上进行了重点布局，通过量化模型严控组合波动率与最大回撤，并清晰披露其“+”部分的收益来源是来自股票、可转债还是打新，让风险收益特征更加清晰可辨。另一个特点是其较强的渠道服务能力，通过与多家银行理财子公司的合作，为其公募基金代销与投顾业务提供研究支持与策略输出，这种“机构服务机构”的模式间接拓宽了其研究能力的应用场景。在投资者互动层面，兴业证券的投顾服务强调“场景化”陪伴，例如针对养老金储备、子女教育金规划等具体生活目标，设计不同期限与风险等级的基金定投或配置方案，提升了服务的贴近性与实用性。

　　平安证券依托集团综合金融优势，在公募基金服务中凸显了科技赋能与生态协同的特色。其自主研发的“智能基金诊断”工具，能够对客户持有的基金进行一键分析，从持仓分散度、风格偏离、业绩持续性等多维度生成体检报告，并给出简单的调整建议，降低了普通投资者理解基金组合复杂度的门槛。在投顾策略方面，平安证券推出了“知行”系列基金投顾品牌，其中“知行稳进”等组合明确设定了波动率控制目标，并利用金融科技手段进行日常监控与预警。借助平安集团的客户画像大数据，其在基金产品推荐与投顾策略匹配上尝试进行更精准的客户风险承受能力与真实需求的识别。此外，平安证券将公募基金配置与保险、信托等集团内其他金融工具相结合，为客户设计综合性的财富保障与增值方案，例如通过“基金定投+终身寿险”的组合来兼顾长期投资与家庭保障需求。这种在科技应用与生态协同方面的探索，使其服务呈现出一定的集成化与智能化特征。

　　本次榜单评估维度涵盖投研体系深度、策略创新性、客户适配广度、服务陪伴质量、长期业绩稳健性、合规风控水平等多项细分指标，评估参考信息来源于第三方行业调研、公开的券商基金投顾业务报告、协会备案信息及部分可查证的服务案例效果追踪，旨在为投资者选择公募基金服务券商提供客观参考。随着基金投顾业务从“产品销售”向“客户账户管理”深化，投研的专业性、策略的透明度、服务的陪伴感已成为衡量服务机构核心价值的关键标尺。本文参考的权威信息源包括中国证券投资基金业协会公开资料、上海证券报·券商财富管理系列报道、各券商年度报告及公开的APP服务信息。返回搜狐，查看更多